Finanzplanung ist Lebensplanung Mit dem vollständigen Finanzplan Sicherheit erhalten Die Finanzplanung ist die „Königsdisziplin“ in der Finanzberatung. Wie der Arzt bei einem Gesundheits-Check geht es hierbei um eine ausführliche Bestandsaufnahme Ihrer persönlichen finanziellen Situation!
Berücksichtigt werden insbesondere:
- Ihre Ziele und Wünsche
- Ihre Erwartungen für die Zukunft
- Ihre Vermögenswerte und die zugehörigen Verbindlichkeiten
- Ihre Einnahmen und Ausgaben
- die steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen
Die Entwicklung Ihrer finanziellen Situation, die sich aus den aufgenommenen Daten ergibt, ermitteln wir mit Hilfe führender Finanzplanungssoftware. Dabei werden sämtliche bekannten finanziellen Veränderungen und auch die zukünftige Steuerbelastung berücksichtigt.
Durch einen Vergleich der prognostizierten Entwicklung mit Ihren persönlichen Zielen und Erwartungen ergibt sich oft ein bisher nicht erkannter Handlungsbedarf. Nur wenn Sie frühzeitig erkennen, ob die Entwicklung von Ihren Vorstellungen abweicht, können Sie rechtzeitig reagieren.
Im Einzelfall werden wir selbstverständlich weitere Experten (z.B. Ihren Steuerberater, Rechtsanwalt, Versicherungsmakler etc.) in den Planungsprozess einbeziehen. So können Ihre persönlichen Verhältnisse am besten berücksichtigt werden.
Ideal ist es, die Finanzplanung in regelmäßigen Abständen zu aktualisieren, damit zwischenzeitlich eingetretene Veränderungen berücksichtigt werden können.  |
